在第一季度取得了待决的结果之后，许多当地银行（例如我国的商业银行和农村地区的商业银行）在第二季度发起了一系列“以保护其表演的战争”。记者们最近发现，包括欣山地区商业银行，德博（Debao）区域商业银行，包括豪山地区商业银行，古贾地区商业银行，旺泽地区商业银行和其他银行的区域商业银行，都将举行商务会议，以展示2025年第二季度的商业会议，并将发行信贷，以协调存款结构并促进信贷融资。行业专家表示，在利率差异的下压力下，当地银行应更加关注吸引客户的精度。将来，中小型银行将增加授权，但他们还需要成功发展新业务。平衡的扩展减速，中小型禁令在第一季度运行良好的KS。国家金融监管局最近发布的有关银行和保险行业的主要监管指标的数据表明，2025年第一季度商业银行的总资产为394.29亿元人民币，去年同一时期增加了7.2％，从一个月开始诉诸几天。随着余额的总体扩展减慢，不同银行的绩效显示出明显的区别。在42家引用的银行中，根据交易所引用的第一季度的报告的数据，有16家银行的运营利润显示，该报告对上一年的股份显示了负面增长，而12银行的净收益却年复一年。归因于一些城市农村商业银行的Accimionistas的净收入在今年第一季度的快速增长，与大型和中等的表现的光或负增长相比大小的银行。例如，杭州银行，Qilu银行，清银行和长胡银行分别增长了17.30％，16.47％，16.42％和13.81％。从衡量银行盈利能力的主要指标之一来看，今年第一季度减少的银行ROE比去年同期狭窄。其中，与去年同期的六家银行相比，与ROE列出的银行数量增加到不到10％。目前，江苏银行杭州银行的清农村商业银行，只有南京银行的年平均平均收益率高于15％，同一时期大幅下降。在中小型银行中，银行家Cheonggu的净利息收入分别增加了28.08％，21.94％，17.8％和11.97％，分别在第一季度增长了28.08％，21.94％，17.8％和11.97％，在表现指标中促进了稳定的增长。当涉及利息而引起兴趣时，有明显的不同大型国家银行，联合财产银行和中小型银行之间的交流。在几个机构，路易斯银行，桑格银行和张凯银行等许多机构的几个中小型中间列表中，净利率和利率增长了495.23％，年复一年地增长了495.23％。 “在今年的第一季度，银行业余额扩张的总体节奏稳定。这种变化与宏观经济复苏，更严格的监督和信贷供应结构优化的节奏较慢紧密相关。”研究人员Atchina银行研究所杜阳表示，中小型银行在资产，净收益，ROE和非危险收入的扩展方面具有出色的表现，这主要是由于灵活的运营策略，在本地经济的恢复方面差异化，以及对商业结构的持续优化。首先，中小型银行确定Nate的好处是为小型当地企业和不可或缺的客户提供服务。政治取向导致信贷规模迅速增加。其次，与大型商业银行相比，中小型银行进行了更灵活的战略调整，加速零售转型和数字开发，增加了银行卡，机构和资产管理等中级公司的收入，并增加了非正常收入的比例。在第三名中，一些中小型银行正在积极实施资产层的结构设置，降低了高成本的负债，提高了盈利能力并鼓励ROE不断恢复。 Pan Yue地图是许多地方中小型银行加速信贷发行和主要支持领域的地方。 5月13日，Shanxi Fushan农村商业银行在第二季度举行了商业运营分析和工作促进会议。会议在年中举行，稳定的增加在欣山地区仍然存在。在存款方面，您必须以差异化的方式在线和外出营销活动，累积零，小而分散的客户。同时，应出售移民工人的存款，以鼓励其他地方的资金退还。在发行学分时，我们必须专注于“五个关键文章”，以继续创建产品，以促进信用转型，加快贷款排放，降低流程，提高效率，提高服务，确保更快的速度和更精确的交付。偶然。 4月30日，在2025年第一季度，对Wanzai地区商业银行进行了运营分析，在2025年第一季度为关键工作的第二学期进行了运营分析。Zuo Qinghua，Wanzai地区局长兼总裁及Wanzai地区的总裁曾说，自第一季度以来，所有工作都有一个很好的开始。在sEcond季度，整个银行应努力增加存款和贷款客户的数量，并努力实现持续的余额。专注于第二季度项目的新公司的旺季，将加强联合和扩大政府的主要项目，夏季谷物购买，高级农业用地的转型以及农村振兴的特殊政策资金。从许多银行，私人公司，整体财务等等的最新公共信息来看，记者认为这是今年的信贷支持的重点。 Changshu地区商业银行表示，它将在2025年加深该县的中小型客户的群体，并将促进特殊服务，例如“信贷到整个村庄”和“工业链的融资”，以稳定收入机箱，同时指导存款结构的优化并通过内部价格降低存款结构的优化。 zij在农村商业银行今年透露，这将有更多改善对包容性技术，绿色财务和其他领域的支持。现在进行了许多公众公投的行业主要是批发和零售，租赁和商业服务以及建设。 “最近在许多地方举行了会议，强调了对关键领域的支持，例如调整存款和贷款的商业结构，加速信贷报价，加速信贷报价，包容性，技术和绿色金融以及针对快速火灾政策的反向导向迅速的抗灾。 “专业的专业人士和新公司，这些公司可以改善小型和微观的支持。其次，调整n的经济结构和生产力培养EW质量提出了对重复和银行分配的更高要求，这些要求必须随着时间的推移调整投资管理的地址。通过专业和专业服务在竞争中的位置并改善风险控制和控制能力。和可加油。该业务，收集不可收回债务的努力的增加也已成为许多当地银行中期议程的重点。代理商品牌年度任务的绩效销售指标以及融资和融资的年度挑战指标。它明确指出，必须密切控制类型和风险规定，并且必须调整金融，信贷和风险部门以重新分类现有资产。同时，我们必须注意指标，例如失败的贷款和原则恢复率（≥90％），建立一本早期的警报书，国际互联网，事先进行的规定，并严格避免反弹不良。此外，它必须加快新信贷流程的开始，澄清职责的责任，同时实施“黑人，白人和灰色列表”的动态管理，并严格控制未经证实的贷款关系。国家政府的金融法规的数据表明，在2025年第一季度，大型商业银行的不可收回的税率为1.22％，连续三个季度下降了，自去年以来自去年婚后每年和每月提高0.03点。第一季度农村商业银行的较差比率为2.86％，每月增加0.06％，但年复一年的改善相对较清楚，比去年同期少0.48％。底漆季度城市商业银行的不可知的债务利率为1.79％，每月增加0.03点，比上一季度增加0.01个百分点。一些市场分析师认为城市和农村商业银行每月恢复一个月。随着中小型银行中的风险解决方案继续发展，预计将来资产的质量将逐渐提高。 “不同类型的银行的资产具有不同的组成。自去年以来，零售贷款的不良税率，尤其是商业贷款的比率大大增加。贷款的比例（例如中小型银行）相对较高，这是恢复不良利率的原因之一。”在不利利率反弹之前，中国邮政储蓄银行的研究人员Lou Feipeng建议，中小型银行应增加授权，而Alson开发了专门控制客户访问的新公司。根据法律和暴力收集，必须有理由避免有意识地避免它。
